Empresarios y políticos están retirando fondos de Banco Madrid por miedo a ser investigados
Preocupa que el desembarco de dos inspectores del Banco de España deje al descubierto movimientos entre cuentas comprometidas, repatriaciones de capital, pagos reservados...
Empresarios y políticos españoles, algunos de ellos muy conocidos, se muestran estos días especialmente inquietos por la investigación sobre Banca Privada d'Andorra y la intervención del Banco de Madrid, y han comenzado a poner a salvo sus ahorros en este último por miedo a que los inspectores del Banco de España descubran algunas de sus operaciones comprometidas.
El Banco de España intervino este martes Banco Madrid, filial controlada al 100% por Banca Privada D’Andorra (BPA), tras la investigación iniciada por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Horas antes, el regulador del Principado había anunciado ya la intervención de BPA.
La administración Obama acusa a la entidad andorrana de actuar como vehículo para el blanqueo de capitales y de “proveer servicios para personas y organizaciones vinculadas al crimen organizado, la corrupción y el contrabando”.
Líder en España en el negocio de las sicavs
Banco Madrid gestiona más de 6.000 millones de euros en activos, en un negocio que se centra en la banca privada, y tiene presencia en países con un trato fiscal singular, como son la propia Andorra, Suiza, Luxemburgo, Panamá y Uruguay. Cuenta con un ratio de solvencia del 30%.
Es una de las entidades más importantes de España en el negocio de las sicavs, considerado el vehículo principal para repatriar capital oculto en el extranjero.
Tras ser comprada por BPA hace cuatro años, la firma una agresiva estrategia comercial que le llevó a publicitar depósitos de hasta el 5% en 2013, solo para clientes españoles de alto patrimonio que invirtiesen también en sus fondos.
Clientes vips comienzan a retirar fondos
Según ha sabido El Confidencial Digital, de fuentes financieras conocedoras de estos movimientos, el revuelo generado por las dos intervenciones ha llevado a grandes patrimonios españoles, la mayoría de ellos empresarios y políticos conocidos, a dar orden a sus asesores de cerrar sus cuentas en Banco Madrid, la filial española de BPA.
Desde la entidad aseguran a este confidencial que la entidad está gestionando con normalidad toda la operativa y que no han detectado, hasta el momento, grandes salidas de capital.
Añaden que están dando servicio a sus clientes en todas sus sucursales, aunque sí admiten "cierto revuelo" en las oficinas.
La lupa en todos los movimientos
Fuentes financieras consultadas explican que el Banco de España va a comenzar a inspeccionar, en los próximos días, quiénes son los clientes y los movimientos que están realizando.
La intervención del supervisor no implica que no se pueda sacar dinero del banco o mover capitales, pero cualquier operación va a estar sujeta a la autorización de los inspectores del Banco de España.
Temen que se les abra una investigación
Estas actuaciones, explican asesores financieros, son las que han llevado a importantes vips españoles a tomar la decisión de retirar los fondos del Banco Madrid por miedo a ser investigados.
Aseguran que hasta el momento no están encontrando problemas para reembolsar o traspasar su dinero hacia otras entidades porque el patrimonio pertenece a los que tienen fondos, no a la entidad, que lo único que hace es cobrar por gestionar el dinero.
Exigen máxima discreción
Otras fuentes aseguran también que Banco Madrid está recibiendo peticiones de altas personalidades que les exigen máxima discreción sobre sus operaciones.
Tiene cojones la cosa
Desde el banco se les está trasladando un “mensaje de tranquilidad” y se les transmite también que la entidad está sujeta al secreto bancario, por lo que no deben temer por una posible filtración de sus cuentas.
Custodió la herencia de la familia Pujol
Hay que recordar que Banca Privada D’Andorra (BPA) es la entidad responsable de custodiar el legado de la familia Pujol y que se ha negado a colaborar con la Justicia.
Después, la filial española ayudó al ex Presidente a regularizar 3 millones de la fortuna oculta durante 34 años en Andorra, aprovechando la amnistía fiscal aprobada por Cristóbal Montoro en 2012. ¡¡Y Olé!!
¡¡No debemos olvidar ésta cara!!
¡¡Otra de vagos y maleantes!! Un matrimonio inmensamente rico con la politica. Puaff-asco
El marido de Susana Díaz trabaja para un grupo que es socio de una firma de la Junta
La vida laboral del marido de Susana Díaz puede complicarle la campaña: diez años trabajando para el IFES (Instituto de Formación de UGT), incluidos cursos con sombras de irregularidad, y hoy empleado de un grupo cliente y socio de la Junta.
susana la heredera de chaves zarrias y griñan - Que asco
Francisco Mercado es el autor de esta pieza de incalculable valor informativo
Susana Díaz no sólo tiene la difícil papeleta de defender la judicializada gestión de sus antecesores, José Antonio Griñán y Manuel Chaves, que han acabado en el banquillo. Ella tiene un punto vulnerable, por el momento sin ningún reproche penal pero sí estético, que la oposición sin duda explotará en esta campaña: el currículo de su esposo discurre a la sombra de trabajos que han dependido de subvenciones o contratos de sus respectivos patronos con la Junta de Andalucía. Desde 2013, tras trabajar una década en el IFES (Instituto de Formación y Estudios Sociales de UGT), enfangado en los cursos de formación que precisamente sirvieron para pagar su nómina, trabaja para el grupo ZZJ, que tiene como cliente preferente a Canal Sur, a la que factura millones, e incluso es socio de la empresa que la controla, Sociedad Andaluza para el Desarrollo de las Telecomunicaciones.
José María Moriche, tras trabajar en diversas ortopedias, a partir de 2003 y hasta 2012 prestó servicios al IFES (Instituto de Formación y Estudios Sociales) como auxiliar administrativo de UGT, que recibió fondos de la Consejería de Empleo de la Junta que sirvieron para financiar su nómina.
Cuando Díaz ya era consejera de Presidencia, bajo cuya competencia está la televisión andaluza, su esposo fichó -abril de 2013- por una filial propiedad 100% de la firma ZZJ, productora de referencia de Canal Sur.
Su esposa fue nombrada consejera de Presidencia el 7 de mayo de 2012, y lo ocupó hasta el 7 de septiembre de 2013, paso previo a la presidencia andaluza. En 2013, cuando Díaz ya era consejera de Presidencia, bajo cuya competencia estaba la televisión andaluza, su esposo fichó -abril de 2013- por una filial propiedad 100% de la firma ZZJ, productora de referencia de Canal Sur. Esto no es una insidia de la oposición, sino que lo dice lZZJ: “Es de destacar el durísimo 2013 que ha tenido que superar Canal Sur (nuestro principal cliente), el cual ha ido trasladando a sus proveedores fuertes recortes de contratación”.
Pese a tales recortes de ingresos y plantilla -ese año los empleados bajaron de 35 a 27 en ZZJ-, la firma creyó conveniente contratar al técnico en rayos x marido de la consejera de Presidencia para su filial Beta Librería. El elenco de programas que ZZJ factura a Canal Sur incluye los siguientes: "Números Rojos, Fútbol y Famosos, Andalucía Tierra del Deporte, Paga Extra, Gran Parchís TV, El Día €, Flashback, Doble Juego, El Padrino, Menuda Noche, Bienaventurados, La Tarde con María, LaTarde Musical, CienxCien. Servicios de Accesibilidad y Matrícula...".
Es decir, de las miles de empresas con sede en Sevilla, Moriche fue a escoger un grupo empresarial cuya facturación dependía directamente del área competencial de su esposa. Y ello con un currículo a la cartera que presenta como elementos concretos técnico en radiodiagnóstico y técnico intermedio en prevención de riesgos.
Durante un año, tras salir en junio de 2012 del IFES de la UGT, estuvo en el paro. La Junta cree que este caso carece de toda base acusatoria, que es una mercancía vieja ya difundida por el PP y que es una mera insidia. Ponen el acento en que ZZJ ya facturaba a Canal Sur antes de que Susana Díaz fuera miembro del gobierno andaluz, la cantidad de empresas que en Sevilla tienen vínculos con la administración autonómica, y la escasa cuantía de sus prestaciones.
"¿Si la excusa es que Moriche gana poco, cuál es el mínimo para que sea reprochable que un pariente directo de un consejeor o presidente trabaje en un contratista de la Junta?"
La oposición no admite tal argumentario: "¿Si la excusa es que Moriche gana poco, cuál es el mínimo para que sea reprochable que un pariente directo de un cargo político como un consejero o presidente de Andalucía trabaje en un contratista de la Junta? Por más que haya muchas empresas en Sevilla vinculadas con la Junta, Moriche puede hayar miles de trabajos sin tal dependencia".
¿Por qué le ficha le ZZJ? No sabíamos que era el esposo de Susana ja ja ja
La versión de fuentes de la dirección de la firma es la siguiente: "Moriche presentó su solicitud como cualquier otro. En su petición ponía que estaba casado, pero no con quién, no decía que estaba casado con Susana Díaz. Sólo después, el director de personal dijo, porque es trianero como Moriche, oye, ¿sabéis quién es Moriche?, el marido de Susana, no jodas, pues sí". Aseguran que hubo un proceso de selección. La empresa no precisa cuáles fueron sus méritos frente a los contrincantes.
Desde la empresa afirman que de haber sabido quién era no lo habrían fichado por los problemas mediáticos que arroja, y recordaron que cuando Susana Díaz ascendió a la presidencia le preguntaron si "podría compatilizar su trabajo con el de primera dama" y Moriche dijo que sí, que quería mantener su vida privada. En la empresa afirman que es un trabajador especialmente cumplidor porque por su situación se "siente vigilado".
Al mismo tiempo, sostienen que Moriche en modo alguno ha beneficiado a la empresa: ha brindado más sombras que contratos a la firma. Y aseguran que en 2008 llegaron a facturar a la Junta 13,3 millones, pero desde que está Moriche han pasado de 5 millones en 2013 a 3,3 millones en 2014.
La cuesta abajo arrancó precisa mente en 2008, su mejor año, cuando fichó como director general de la radiotelevisión andaluza el que era director general de ZZJ, Pablo Carrasco. Les redujo año a año la facturación. Por eso algunos miembros de la empresa creen que se intentó usar a Moriche como tarjeta de visita para frenar tal caída.
En todo caso, otras fuentes de dicha firma corrigen la versión oficial de su fichaje: "En pleno proceso de saneamiento, nos preguntamos la necesidad de fichar a una persona con escasa cualificación y nos dijeron que era imprescindible para las buena marcha del negocio".
¿Cuál es su titulación? Es un misterio que el dueño no desvela, mientras otras fuentes internas apuntan que figura como operario de radiografías.
¿Cuál es su trabajo? Nueva controversia: el dueño afirma que maneja como controlador un complejo sistema informático para comprobar las ventas de librerías Beta y así, por ejemplo, saber si merece abrir o no por la tarde. Otras fuentes de la firma aseguran que es un trabajo con escaso contenido real.
¿Cuánto gana? Fuentes de la firma afirman que gana unos 1.900 euros brutos mensuales, 500 más que en UGT, pero otras fuentes amplían tal salario, que cifran en unos 30.000 brutos anuales. Ha sido catalogado como auxiliar administrativo, puesto que asegura haber ejercido en UGT y en varias ortopedias.
Fichado cuando los directivos se bajaron de un 10% al 20% su salario
La facturación de ZZJ ese año, 2013, bajó, igualmente, a 1,9. Ese año los mandos intermedios se bajaron el sueldo un 20%, y los directivos un 10%, redujeron el coste de representación. Querían ahorrar dos millones. Habían incurrido en “pérdidas significativas, hasta el punto de tener un fondo de maniobra de 142.942 euros. ¿Qué mejor año para fichar un controlador de existencias que venía de la ortopedia?
Pero ZZJ es algo más que contratista de Canal Sur. Es su empresa "asociada". Desde 2011 forma parte de Andalucía Digital Multimedia (ADM) Su composición es la siguiente: Sociedad Andaluza para el Desarrollo de las Telecomunicaciones, S.A. 48% (participada en un 51% por la Agencia IDEA –cuna de los fraudes de los eres- y en un 49% por la RTVA, dependiente de Susana Díaz); Telefónica de Contenidos, S.A. Unipersonal 24%; Red de Banda Ancha de Andalucía, S.A.U. 9%; ZZJ, 19%.
En paralelo al fichaje de Moriche, ZZJ aumentaba su presencia en dicha firma asociada a Canal Sur. Durante el ejercicio 2013, Unicaja ha vendido la totalidad de sus acciones al accionista ZZJ, S.A. Y llegó al 19%.
jose maria moriche ¡¡joder que tropa!!
Negocio casi vitalicio con Canal Sur
ZZJ se garantiza casi un negocio vitalicio con Canal Sur sin necesidad de concurrir: “La actividad de la sociedad está focalizada principalmente en la prestación de servicios audiovisuales a un cliente (Canal Sur), con el que desarrolla la mayor parte de sus operaciones mediante contratos trimestrales renovables, en línea con la periodicidad regular de las parrillas de televisión. Aunque la duración limitada y de corto plazo podría arrojar alguna incertidumbre aparente sobre la continuidad de las operaciones, lo cierto es que la producción de programas como Andalucía Directo, espacio emblemático de Canal Sur, es realizado por ADM sin interrupción desde hace quince años y constituye la base de su negocio actual”.
Ese año ADM ingresó de Canal Sur 5.3 millones de Canal Sur, 6.5 millones el año anterior. Las transacciones realizadas con partes vinculadas son relativas a determinados servicios audiovisuales prestados y recibidos de las mismas, entre los que destaca la coproducción del programa Andalucía Directo, para Canal Sur Televisión, y la producción y dirección del Programa Tiene Arreglo para la misma cadena.
El seguimiento de los ingresos de ZZJ, algunos también vinculados a Canal Sur, se diversifica entre un árbol de filiales y firmas vinculadas a la firma. Curiosamente, sus filiales muestran la suerte de Moriche dada su renuencia a contratar, ya que tiene firmas con uno o cero empleados.
-Audiodescripciones. Ningún empleado en los dos últimos años. Factura 210.339 euros. Tiene también como cliente a Canal Sur, merced a un contrato global con la FORTA. Su objeto es diverso, desde la facilitación a los sordos del contenido a de televisión, a la propaganda política, imagen, relaciones públicas y promociones comerciales, o la gestión y producción de películas, cortos, anuncios para televisión.
- Qué bien suena. Tiene un empleado. Facturó 305.147 euros. Su objeto es "la creación, grabación y edición de producciones musicales y/o fonográficas de todo tipo. La promoción, distribución y explotación comercial de producciones, imágenes y grabaciones musicales en soporte físico. La contratación de espectáculos y la representación artística".
- Central Creativa Madrid. Cero empleados en los dos últimos años. Ingresó 36.000 euros. Su campo:actividades de postproducción cinematográfica, de vídeo y de programas de televisión
- Ficciona Media. Un solo empleado. 35.276 euros de ingresos. Su objeto es "la gestión, producción, promoción, distribución y explotación de películas, cortos, series, documentales y programas de cine y televisión. La explotación de salas de cine, emisoras de radio, televisión por ondas, cable y por satélite. La explotación de eventos, festivales y promociones. La representación de artistas. El alquiler de material audiovisual. La enseñanza, docencia y formación profesional. La creación, realización y desarrollo de campañas de publicidad, propaganda política, imagen, relaciones públicas y promociones comerciales".
- Beta Galería del Libro. 43 empleados fijos y 17 no fijos. Tampoco estaba para alegrías en 2013, léase contrataciones. En 2013, se deshizo de diez trabajadores no fijos y tenía los mismos empleados fijos que en 2012: Moriche fichó para cubrir la baja de una empleada, explica la empresa."La Sociedad ha incurrido en pérdidas significativas en los últimos ejercicios y al 31 de diciembre de 2013 los pasivos corrientes son superiores a los activos corrientes en 815.896 euros. Estos factores indican la existencia de una incertidumbre significativa sobre la capacidad de la Sociedad para continuar con sus operaciones". Durante 2012 la Sociedad recibió una nueva subvención de capital de 41.273 euros de la Agencia de Innovación y Desarrollo de Andalucía (IDEA, la de los eres) Consejería de Empleo para el proyecto "Nuevo modelo de negocio implantando las TICS, ERP y librería virtual o plataforma web de comercio". Factura 5 millones.
- Norte y Sur Televisión SL. Tiene dos empleados. Apenas facturó 7.000 euros en 2013, 45.000 el año anterior. La distribución, comercialización, gestión y producción de obras audiovisuales tanto propias como de terceros de programas de televisión, documentales, series de ficción, miniseries para televisión, películas para la televisión y cine en cualquier formato o soporte. La gestión de contenidos audiovisuales y multimedia en diferentes soportes y la explotación de los derechos de sus obras.
- Expressive Media Proyects. 31 empleados. La cifra de negocios asciende a 2.236.703 euros frente a 3.622.976 euros del ejercicio anterior, lo que supone un decremento aproximado del 38% Parte del descenso fue debido al cese de la actividad de producción audiovisual, que había resultada deficitaria. Resultados se presentan unas perdidas de 23.093 euros frente a los 331.910 euros de perdidas presentadas en el ejercicio anterior. Resaltar la adjudicación a Expressive del contrato de Grupo EITB (Euskal Telebista) del servicio de comercialización multimedia de espacios publicitarios y venta de contenidos y merchandising.
jose manuel villarejo "el poli" Puafff
Esta es la España de hoy. O nos libramos de esta pandilla de golfos y golfas o ellos terminan con nosotros.
Angel Velazquez
esmarconi@hotmail.es
